Unabhängigkeit und Transparenz

Unabhängigkeit ist die wichtigste Voraussetzung, um Kunden neutral beraten zu können.

Unsere Finanzierung basiert ausschliesslich auf Beratungs- und Betreuungshonoraren. Wir geben alle Verkaufsprovisionen,  Retrozessionen, Sammelbegriff für Rückvergütungen von Banken und Produktanbietern an einen Vermögensverwalter oder Finanzberater. Beim Einsatz fremder Produkte erhalten auch Banken Retrozessionen von Produktanbietern (Produkt-Retrozessionen). Diese Rückvergütungen sind mit Provisionen vergleichbar und weit verbreitet. Für den Kunden sind die Retrozessionen im Normalfall nicht sichtbar. Sie werden sowohl bei Börsentransaktionen als auch beim Einsatz bestimmter Finanzprodukte wie Anlagefonds oder strukturierten Produkte bezahlt. Retrozessionen können einmalig oder regelmässig wiederkehrend bezahlt werden. Umgangssprachlich werden Retrozessionen oft auch als Retros oder Kickbacks bezeichnet. Kickbacks Sammelbegriff für Rückvergütungen (Retrozessionen) von Banken und Produktanbietern an einen Vermögensverwalter, Finanzberater oder einen anderen Finanzintermediär. Diese Rückvergütungen sind mit Provisionen vergleichbar und in der Finanz- und Versicherungsbranche weit verbreitet. Für den Kunden sind sie im Normalfall nicht sichtbar. Sie werden sowohl bei Börsentransaktionen und der Vermittlung von Hypotheken als auch beim Einsatz bestimmter Produkte wie z.B. Anlagefonds, Hedge Funds oder strukturierten Produkten bezahlt. Sie können einmalig oder regelmässig wiederkehrend bezahlt werden. und Rabatte zu 100% an unsere Kunden weiter. Wir haben bewusst keine eigenen Finanzprodukte, treten nie als Produktvermittler Bringt den Anbieter von Finanzprodukten und Kunden zusammen und finanziert sich im Normalfall über Vermittlerprovisionen. Diese werden indirekt dem Kunden über die Produktkosten belastet.
auf und gehen aus Prinzip keine Vertriebsvereinbarungen Vertragliche Zusammenarbeit zwischen einem Produktanbieter (Banken, Fondsgesellschaften und Versicherungen) und einem Vermittler. Dieser übernimmt für den Produktanbieter die Akquise und erhält dafür Provisionen. Vermittler bieten für die Produkte, bei denen sie eine Vertriebsvereinbarung eingegangen sind, Beratungsleistungen an.
ein. Wir sind dadurch völlig unabhängig gegenüber Banken, Versicherungen oder anderen Anbietern von Finanzlösungen. Produkte können wir ohne Interessenkonflikt analysieren und empfehlen.

Wir haben absolut nichts zu verbergen. Auf Wunsch legen wir unseren Kunden alle Provisionsabrechnungen offen. In der Vermögensverwaltung geben wir die mit unseren Depotbanken Kundengelder werden nicht beim Vermögensverwalter aufbewahrt, sondern bei einer externen Bank. Die Bank ist die Abwicklungsstelle aller Bankgeschäfte und Finanztransaktionen und ermöglicht dem Verwalter den Zugang zur Börse. Es ist sichergestellt, dass die Gelder vom Gesellschaftsvermögen des Vermögensverwalters strikt getrennt und von einer Veruntreuung oder Insolvenz nicht tangiert sind.
ausgehandelten Rabatte bei Courtage, Gebühren, die der Kunde seiner Bank für den Kauf und Verkauf von Wertschriften bezahlt. Meistens entspricht der Betrag einem prozentualen Wert der Transaktionsgrösse.
Depotführungsgebühren Für die Aufbewahrung der Kundengelder verlangen die Depotbanken eine prozentuale Gebühr des deponierten Vermögens.
und anderen Bankgeschäften direkt an unsere Kunden weiter. Kontrolliert werden wir von einer unabhängigen Revisionsstelle.

Wir setzen auf langfristige Beziehungen zu unseren Kunden. Kurzfristige Gewinne interessieren uns nicht. Unser Unternehmen ist überschaubar, ohne Fremdkapital finanziert und im Privatbesitz. Wir betrachten es als grossen Vorteil, nicht jedes Quartal unsere Geschäftszahlen publizieren zu müssen. Dadurch können wir, ganz im Interesse unserer Kunden, langfristig denken und handeln.